證監會暫時吊銷羅偉漢的牌照四個月

事實詳情：羅偉漢於2018年8月2日至2021年4月20日隸屬名泰富，並曾任負責人員及高級管理層成員；2018年8月2日至2021年4月12日亦為主要業務核心職能主管。2021年1月，三名現金客戶各存入1萬元後不久，名泰富應大股東要求，在未收到客戶申請、亦未妥善審查財務狀況下，向每人批出400萬至500萬元交易限額。三人使用限額交易，其中兩人的交易與其財務狀況不相稱，且呈可疑特徵；名泰富沒有適當識別、跟進或確保及時向聯合財富情報組及證監會報告。證監會於2025年9月30日至2026年1月29日暫時吊銷羅的牌照四個月；考慮因素包括缺失嚴重、阻嚇需要、羅合作及無過往紀律紀錄。

涉及條文：文件指名泰富違反《操守準則》及其他有關風險管理、打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的監管規定，並認為缺失可歸因於羅未履行負責人員及高級管理層職責。節錄未載明具體條號或《紀律行動聲明》所列規定，故不宜推定條文。事件涉及第1類（證券交易）受規管活動。

監管重點：監管責任不止於機構有否制定制度，亦關注制度是否有效運作，以及高級管理層和負責人員有否履行職責。大股東要求下批出遠高於客戶存款及財務能力的限額、再忽略交易警號，反映信貸審批與持續交易監察均屬執法焦點；未及時向聯合財富情報組及證監會報告亦是明確關注。

內控提示：·檢視交易限額審批、客戶申請及財務資料核實紀錄，確保批額有可追溯依據；·設立按財務狀況、存款及交易行為比較的限額覆核及升級處理機制；·測試持續監察能否識別不相稱或其他可疑交易，並記錄審查、跟進及結案理由；·核對可疑交易內部升級及向聯合財富情報組、證監會報告的責任分工與時效；·檢視大股東或管理層介入審批時的控制及留痕。以上針對本案揭示的缺失；節錄未提供其他通函指引。

RO行動清單：·立即抽查高額交易限額及大股東／管理層介入個案；·抽樣回溯可疑交易警示，核實調查、升級及外部報告紀錄；·向董事會或高級管理層報告差距，指定整改負責人、期限及驗證方式；·確認本人對信貸風險和持續監察的監督責任已落實並留存證據。

風險提示：忽略客戶財務能力與限額的巨大落差、沒有客戶申請或妥善盡職審查，以及未對可疑交易作及時處理，均可能造成市場失當及洗錢疑慮，並引致對法團及負責人員的紀律後果。羅截至2025年10月2日仍持有效牌照但不隸屬主事人；節錄另提及前負責人員黃麗璇曾被禁止重投業界六個月，詳情見2025年6月4日新聞稿。