證監會終身禁止孫健榮重投業界

事實詳情：· 孫健榮曾任UBS副總監，於2014年1月14日至2018年6月5日受聘進行第1類（證券交易）及第4類（就證券提供意見）受規管活動。兩名UBS聯名帳戶客戶因跨境匯款困難，按孫安排先把資金匯入他指定的內地銀行帳戶；2016年11月至2018年2月，轉帳逾人民幣1.32億元。調查發現逾1.34億港元被轉至孫的兩個香港個人帳戶，法庭裁定款項屬犯罪得益。原訟法庭於2024年6月21日就兩項洗錢控罪判孫監禁十年。客戶於2018年7月取得全球凍結強制令，孫其後將數個英國物業權益轉至其擁有的英屬處女群島公司；他於2023年12月20日因藐視法庭被判監六個月。證監會因此終身禁止他重投業界。

涉及條文：· 節錄沒有列明證監會作出禁入決定所依據的《證券及期貨條例》具體條文，亦沒有列出洗錢控罪的條號，故不宜推定。文件明確提及第1類及第4類受規管活動、兩項處理已知道或相信為代表可公訴罪行得益的財產控罪，以及違反凍結強制令而構成的藐視法庭罪。

監管重點：· 案件顯示，監管評估不只看任職期間的受規管活動，也會考慮刑事定罪、客戶資產處理及違反法院命令等資料，並據此判斷是否適當人選；結果是終身業界禁入。文件沒有提及監管機構先行凍結資產、事後罰款或要求獨立檢討，不應將這些措施視為本案結果。

內控提示：· 以下屬按案情提出的檢視方向，並非文件所載的額外監管命令：1.核查客戶匯款指示及實際收款帳戶是否一致，禁止員工以個人帳戶代收、轉付客戶資金；2.對跨境資金安排設定升級審批及異常交易核查，保存指示、銀行憑證與入帳紀錄；3.定期抽查客戶交易確認書及結單，與銀行端紀錄核對，防止文件與實際資金流向不符；4.建立對員工刑事程序、客戶資產異常及法院命令的合規通報和升級機制。節錄沒有提供可直接引用的相關通函或指引。

RO行動清單：· 即時盤點客戶資金流程及員工可接觸的收款帳戶，確認不存在個人代收安排；抽樣追查跨境匯款從客戶指示至帳戶入帳的完整鏈條；覆核員工誠信及重大異常事件的通報紀錄，並把缺失、責任人與整改期限提交管理層跟進。

風險提示：· 不能只依賴員工提供的交易確認書或銀行結單；若款項實際流入員工個人帳戶，客戶資金保障及誠信風險可能同時浮現。另須留意法院凍結令限制處置資產的範圍；本案節錄指限額為1.3億港元，違反命令另引致藐視法庭刑責。